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财富论道:聚焦扬铭基金“知行·致远·名扬系列路演”

作者:zyyz 来源:未知 关注: 时间:2017-10-27 15:57

10月20日,由扬铭基金主办的2017「知行 致远 名扬」系列路演在石家庄举行。扬铭基金高净值客户与业界精英汇聚一堂,以当下经济形势为依托,共同探讨万众创新的时代浪潮中,如何进行多元化资产配置!


 

近年来我国私募基金行业快速发展,各类私募基金作为专业机构投资者中的生力军,对于优化金融资源配置、丰富多层次资本市场具有重要意义,在支持创业创新、推进供给侧结构性改革、促进直接融资发展、服务实体经济等方面发挥了积极作用。同时,私募基金行业也存在一些亟待解决的突出问题。

今年9月证监会《征求意见稿》的出台意义重大,不仅填补了私募行业法律体系的空白,而且将部分自律规则和证监会部门规章内容上升到国务院行政法规级别,行业监管实现了‘装备升级’。

今天的高净值人士越来越愿意把钱投入到更能代表经济未来的新领域,以此参与和分享新一轮的经济创新红利。随着“大众创业、万众创新”国家战略的推进,经济转型与多层次资本市场正在提升私募股权投资的吸引力,私募股权投资也已成为富人的资产配置标配。

投资策略专家、财富管理行业先行者、汇丰银行资深财富专家、现任扬铭基金营销副总米兰;财富管理十六年、国际金融理财规划师耿霏霏;金牌技术分析大师、私人投资策略顾问朱亮,MDRT会员、IDA龙将获得者、2008北京奥运会中国男篮保险产品设计参与者葛斌;以及扬铭基金多位高管亲临论坛,与知名主持人、媒体记者等一同为现场嘉宾带来不一样的金融视角,在万众创新的浪潮中,为全球资产配置提供了新思路。

创新时代下的资产配置之路

扬铭基金营销副总米兰女士在致辞中向现场所有嘉宾致以真诚的感谢与热烈的欢迎。她谈到,中国虽然仍是全球经济发展的重要发动机,但财富和投资的模式已悄然改变。从经济层面来看,中国长达16年的产业周期结束,钱已经不在消费、出口、投资这“三驾马车”上,原来靠成本和规模优势,进行重工业投资获得经济增长的逻辑结束。

未来十年,中国的产业将进入到四个新动力区,即新实业、新消费、新金融、新城镇化,同时实体经济发展,消费产业、服务产业还会发展,新的城镇和新的城市仍然会建设,金融业也在变革。

从全球范围来看,今年以来金融市场整体风格变化较大,面对瞬息万变的市场环境,投资者需要进行认知升级,只有这样才能达到资产的保值与增值。

扬铭基金米兰女士致辞

耿霏霏先生在主旨演讲中通过鞭辟入里的宏观经济分析为现场嘉宾指点2017投资迷津。

投资理财,本质上讲究风险偏好与收益偏好的匹配。贝恩公司数据显示,风险偏好为“中等收益,控制风险”类的高净值人士占比60%以上,表明大多数高净值人士的投资风格趋向于稳健投资,他们把理财重心放在财富的平稳增长和保值上。

近年来,随着中国经济转型及“互联网+”、智能制造、消费升级、医疗健康等为代表的新经济的发展,大大提升了私募股权投资的吸引力。

 

 

耿霏霏先生主题演讲

朱亮先生在主旨演讲中讲到,中国高净值人群的资产配置及投资有多元化趋势,金融资产的比例随之不断上升。2017年的数据中,高净值人群资产配置,股票、债券及基金占比已成为占比最高的部分,为59.5%,这与该群体多为企业主有关。从财富形成的特征来看,国内的富豪大部分来自私营企业的上市,因此,企业股权是其财产的主要组成部分。其次是PE/VC,占比为57.2%,此外固定收益产品和投资性房地产,占比为45%左右。

在告别曾经“野蛮生长”的规模化生存之道后,时下的私募已经越来越注重品质的提升,产品线的丰富,各家正以产品和服务为“抓手”,着力探索差异化竞争格局。未来私募的发展应该更加注重业绩和服务两大核心,“令越来越‘公募化’的私募股权投资环境继续营造出属于高净值人群专属的精细化、智能化、高收益投资新风尚。”

 

 

朱亮先生主题演讲

葛斌先生在主旨演讲中讲到,保险基础功能:构建家庭安全网。保险行业是一个风生水起的朝阳行业,它拥有15.2万亿元的总资产,1.72万亿元的净资产,3.1万亿元的年保费收入,27.5%的年增长速度,是GDP增速的4倍,拥有9亿多消费者,近200家公司,2500多家专业中介公司,900多万的从业人员;它在金融行业中与银行、证券、信托和基金共分天下,因在损失补偿、分散风险、资金融通和风险管理中所发挥的巨大作用而被社会逐渐认可。

理财的目标是满足日常生活需要、规避风险、保证财富保值、实现财富增值,其最终的目标是积累财富,保证提升生活水准和素质。不难发现理财所涉及的每一个环节都需要保险做支撑。

 

 

葛斌先生主题演讲

风起云涌 革故鼎新

 


 

令人期待的圆桌论坛环节中,各位重量级嘉宾聚焦当下实时热点并结合对经济周期的判断,为现场嘉宾提供了综合全面的大类资产配置建议。

圆桌会议上,朱亮先生谈到,尽管中国财富传承市场正在不断升温,客户需求持续上升,参与机构日益多元,高净值人士要实现财富的长期增长,私募股权必不可少,当前是配置的黄金时期;重点布局未来成长确定性强的行业。

对于高净值人群来说,私募股权基金已经从另类资产变为主流资产;经济转型和增速下行期,以及股市低迷期,配置私募股权基金,享受中国经济发展红利,未来回报更好。

耿霏霏先生谈到,当选择一只基金产品时,收益是所有人做出投资决策的首要考虑因素。值得注意的是投资风险和投资收益是息息相关的。二级市场产品主要面临的风险包括市场风险、政策风险、信用风险和流动性风险等,不同策略产品所面临的风险和波动特征也不同。

通常情况下,我们将二级市场私募基金大致分为股票策略、市场中性、宏观期货、复合策略、债券策略、事件驱动、量化套利以及组合基金八大类。收益和风险永远是匹配的,投资者应当在选择产品时应当对产品投向及投资策略多加了解,严格按照自己的风险承担能力和预期收益选择相匹配的产品。

葛斌先生谈到,从投资者角度来看,中国全球资产配置市场潜力巨大,中国高净值人士的海外资产配置水平不仅远远低于瑞士、英国、澳大利亚、德国等发达国家,与邻国韩国、印度和日本也有不小的差距。

五年来,中国保险业兴利除弊砥砺前行,使中国保险市场的规模相继超过德国、法国和英国,稳步占据了世界第三大保险市场的位置,现已与世界第二大保险市场——日本保险市场呈并驾齐驱之势,短期内即有望轻松超越。

真正的全球化资产配置是把资产交给专业公司打理的过程。要安排一些对冲性的产品,这些产品不仅仅是买房子、买商铺那么简单,全球性的一个资产配置,是需要学习的。

扬铭基金营销副总米兰谈到,成功的投资人与其说是精于计算和选择,不如说是他们更懂得放弃和坚持;与其说是能耳听六路眼光八方,不如说是始终心无旁骛的保持专注;与其说是天赋异禀见识超常,不如说是更能深刻看到自身的局限性,清楚知道市场中的可为与不可为。所谓的投资大神,不是他们获得了神秘的天启,只不过是忠诚于复利并永远践行。

投资的两端分别是分析和交易,而连接这两端的是等待。投资分析的核心是商业理解力和概率思维,投资交易的核心是赔率和逆向思维,等待的核心是谨守能力圈和尊重常识。

从长期来看,优秀的交易无法挽救糟糕的分析,优秀的分析却可能毁于糟糕的交易。然而相比之下,最难的还是学会等待。在正确的方向上努力会给你一个成功的下限,天赋决定了成长的效率和时间成本,而运气总会给坚持正确的人以意外的惊喜。

作为国内知名的独立财富管理机构,自成立以来,扬铭基金心存志远,为打造财富管理专业品牌而不断前行。扬铭拥有一支富有创新投资服务理念的专业服务团队,长期专注于为高净值客户提供专业性、个性化、综合性的资产配置咨询服务。通过对客户财务状况、投资需求、投资偏好等各方面情况进行综合分析,为客户提供专属的资产配置方案和多元化的增值服务。



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